临处非办字〔2022〕1号

各县区防范和处置非法集资工作领导小组办公室，各县区农村商业银行：

根据《防范和处置非法集资工作条例》（以下简称《条例》）规定，按照省防范和处置非法集资工作领导小组办公室《关于以全省农村商业银行为试点充分发挥金融机构前哨作用完善非法集资监测预警机制的指导意见》（鲁处非办字〔2021〕19号）文件要求，以全市农村商业银行为试点单位，进一步完善我市非法集资监测预警机制。现将有关事宜通知如下：

一、工作目标

将防范非法集资纳入山东省农村信用社联合社临沂审计中心（以下简称“省联社临沂审计中心”）、各县区农商银行现有工作体系，充分发挥基层营业网点、普惠金融服务站及员工、农金员的作用，开展防范非法集资日常宣传和监测预警，实现普惠金融服务和防范非法集资双促进，推动全市金融机构更加有效地助力防范和处置非法集资工作，切实维护我市经济金融秩序和社会大局稳定。

二、主要任务和措施

（一）完善治理体系。各县区农商银行作为农村金融市场主力军，要结合贯彻落实《条例》，将防范非法集资工作纳入内部治理体系，制定防范非法集资工作战略、政策、目标及规划措施，组织推进防范非法集资日常工作；要与所在县区处非办建立沟通联系机制，开通便捷、高效的信息交互渠道，充分发挥金融机构前哨作用，做好资金监测报告、账户查询等工作。

各县区处非办要主动与农商银行沟通，探索建立常态化专项培训、信息交互、联合宣传等工作机制。特别是要注重发挥农金员数量大、分布广、贴近农村等优势，积极争取党委政法委重视和支持，逐步将农金员全面纳入网格化管理体系。

（二）开展防范非法集资宣传。省联社临沂审计中心要指导区域内农商银行积极在营业网点、普惠金融服务站及员工、农金员队伍等范围内开展防范非法集资常态化宣传，如在营业场所和普惠金融服务站等醒目位置设置防范非法集资警示标识、播放防范非法集资教育短片等，将普惠金融服务站建设成为防范非法集资宣传站、体验馆；积极参加各级处非办组织开展的防范非法集资宣传教育活动，充分发挥行业优势，向公众普及防范非法集资知识，提示风险。原则上每个县区均要建设一个高标准的防范非法集资宣传站、体验馆，宣传站和体验馆外部统一悬挂防范非法集资宣传标识牌，在服务场所布放宣传折页，并利用电子显示屏循环播放防非知识宣传片。

各县区处非办要加强与各农商银行的沟通协调，指导、协助农商银行各营业场所及员工、农金员开展防范非法集资宣传，制作防非知识宣传短片、宣传资料，增强宣传效果。

（三）进行非法集资风险监测预警。省联社临沂审计中心应健全完善非法集资可疑资金监测和非法集资舆情监测机制，指导农商银行做好常态化非法集资风险监测，范围主要包括：机构或员工组织、协助或参与非法集资；客户从事或参与非法集资；合作机构、客户利用银行机构名义开展非法集资等。

各县区处非办应加强与本行政区域农商银行的协同联动，对各农商银行及农金员预警的风险线索，应按相关规定及时部署开展调查处置，并视情反馈核查情况；指导农商银行员工、农金员等下载使用“金安举报小程序”（见附件），充分运用大数据手段，做好可疑非法集资线索收集；将农金员预警纳入举报奖励范围，做好线索接收、性质认定、奖金发放等工作，充分激发其发现、预警线索的主动性、积极性和创造性。

（四）组织防范非法集资知识专项培训。省联社临沂审计中心应将防范非法集资培训纳入本系统培训教育体系，指导各农商银行加强《条例》普法及非法集资相关知识的学习，提升员工、农金员法律素质和非法集资风险识别能力。每年至少组织开展一次覆盖全体农金员的防非知识培训。

各县区处非办应指导辖内各农商银行、村委采取集中授课、分散教学等方式，对员工、农金员开展培训；依托现有平台或载体，搭建与员工、农金员联系直通车，直接推送防非知识、短视频和预警提示，提升教育效果。

三、其他事项

（一）做好服务保障。各县区处非办要主动与所在地农商银行对接，全面掌握所在地农商银行营业网点、现有普惠金融服务站设置及员工、农金员配置情况，指导开展防范非法集资宣传、风险监测等日常工作，创新工作措施，优化保障、激励机制，最大程度发挥农商银行网点优势、员工优势，特别是农金员队伍优势，助力各项防范非法集资工作。

（二）加强沟通协作。各农商银行应指定一名工作人员专门负责非法集资工作，处非办和各农商银行应根据工作要求，加强日常沟通和工作协作，尽快与各农商银行建立工作沟通渠道；要结合本地实际，共同研究，细化工作措施，探索推进，力争在最短时间内取得显著效果。

（三）定期总结评估。各县区处非办、各农商银行应每半年总结工作开展情况，并进行阶段性效果评估，及时发现、共同研究解决工作中存在的问题。重大问题及好的经验做法要及时报市处非办。市处非办将通过官方网站、“沂蒙金融”微信公众号等积极推送各地好的经验、做法，典型经验做法将推送省处非办及省、市级媒体进行宣传推广。

联系方式：

市地方金融监管局联系电话：8726753，

邮箱：lysjrbyhk@ly.shandong.cn；

省联社临沂审计中心联系电话：8078862，

邮箱：9982847@qq.com。

附件：1.“金安举报中心”微信小程序使用手册

　　　2.各县区处非部门联系人名单、临沂全市农村商业银行联络人信息表

临沂市防范和处置非法工作领导小组办公室

（临沂市地方金融监督管理局代章）

2022年3月1日

（此件主动公开）

附件1

“金安举报中心”微信小程序使用手册

目录

1. 小程序安装………………………………… — 7 —

2.微信小程序网格员注册…………………… — 8 —

3.微信小程序举报…………………………… — 12 —

4.风险提示…………………………………… — 14 —

5.个人信息维护和举报记录查看…………… — 17 —

1.小程序安装

打开手机微信在列表状态，在微信界面向下滑动，打开小程序搜索和我的小程序界面。

在（1）处输入“金安举报中心”，点击（2）金安举报中心即可安装。

2.微信小程序网格员注册

第一次进入金安举报中心后可以看到“举报须知”界面，如下图：

点击“已知晓”进入“授权登录”界面，下图为授权登录界面。

   点击“授权登录”后会弹出权限申请框，点击“允许”进入注册界面。

进入“填写个人信息”界面后按照输入框提示依次填写：1姓名、2手机号、3身份证号、4选择位置、5点击“获取注册码”、6填写短信中的四位数验证码，操作完成后点击7“保存”按钮。

3.微信小程序举报

网格员注册后自动跳转到举报页面，如下图。

依次填写：

1.被举报机构名称；

2.选择非法金融活动发生地，点击“确定”；

3.输入详细地址；

4.输入举报内容 ；

5.上传线索支持拍照、图片、音频、视频等方式，点击“相机”会弹出系统相机拍摄实时照片。点击“图片”会弹出系统相册，选择需要上传的照片，点击确定即可上传。点击“音频”会跳转到上传文件页面，点击选择文件后选择需要上传的音频，点击确定即可。点击“视频”后弹出询问框，可以实时录制或选择已拍好的视频。

6.点击“非法金融活动发现时间”依次选择年、月、日后点击“确定”；

7.输入涉及金额；

8.输入涉及人数；

9.选择举报类型；

10.所有信息填写完成并检查无误后点击“提交”，举报完成。

举报完成后可选择“继续举报”（再次举报）或“举报

记录”查看已提交的举报线索。

4.风险提示

点击底部导航栏中的“风险提示”按钮可切换到风险提示页面。

风险提示中分为金融微课堂和风险提示，点击相关标题即可查看，点击“更多”可查看列表。

5.个人信息维护和举报记录查看

  点击底部导航栏“我的”按钮可进入我的信息界面。

此处显示的信息为加密信息，如需修改直接点击进入，进行修改即可。如下图，修改完成后点击“确定”，完成信息修改。

修改手机号码需要输入新手机号点击获取验证码，读取短信验证码进行验证，点击“确定”验证无误后自动跳回我的界面。

点击“举报记录”可查看本账号已提交的举报线索，点击“查看”按钮可查看信息详情。

附件2

各县区处非部门联系人名单
县区	科室联系人			联系方式
				办公电话			手机号码
兰山区	李可			8313580			13280586100
罗庄区	李亚楠			8246286			15192990060
河东区	王涛			2932059			15054939469
郯城县	李云			6229177			18866996863
兰陵县	卢传永			5120702			18263913872
沂水县	谭树龙			2275016			15853844861
沂南县	尹政			3226009			15910161674
平邑县	寇任宏			2659156			15953955000
费  县	林兴芳			5220026			15020920032
蒙阴县	刘天然			8476077			18315706059
莒南县	张永超			7218968			17853917517
临沭县	苏前光			6211089			15854971967
高新区	王晓存			7958670			18764953578
经开区	李纪鹏			6011607			13969936969
临港区	王刚			7776622			17853936889
临沂全市农村商业银行联络人信息表
单位		姓名		岗位		联系电话
兰山农商银行		赵瑜		业务发展部科员		13583973587
罗庄农商银行		韩庆玲		业务发展部科员		15153962127
河东农商银行		高文豪		业务发展部科员		15305392579
郯城农商银行		吕慧		合规部总经理		17806116898
兰陵农商银行		谢宗辰		业务发展部副总经理		15553901523
沂水农商银行		孙铭聪		业务发展部副总经理		18815393335
沂南农商银行		高明强		合规部总经理		13685399191
平邑农商银行		华明磊		业务发展部副总经理		15163958123
费县农商银行		曹太义		业务发展部副经理		0539-5227658
蒙阴农商银行		李彩云		业务发展部科员		15969967483
莒南农商银行		吴青		业务发展部科员		15092398195
临沭农商银行		王雪军		业务发展部科员		0539-6215170